Cécile Lapp, conseiller en gestion de patrimoine à Béziers et Bessan.
Avant de créer Cerosa Patrimoine, j'ai dirigé une agence de communication pendant une dizaine d'années. Mes clients ? Des dirigeants, des professions libérales, des chefs d'entreprise. Je connaissais leurs défis, leurs contraintes, leur façon de penser.
Et puis un jour, j'ai retourné la question vers moi-même. Mon agence tournait bien, mais où allait cet argent que je gagnais ? Est-ce que je le faisais vraiment travailler ? La réponse était non. Comme beaucoup d'entrepreneurs, j'avais navigué à vue, fait des erreurs, investi sans vraiment comprendre ce que je faisais. Personne ne m'avait appris la gestion de patrimoine. Personne ne m'avait expliqué clairement mes options.
C'est ce manque qui m'a donné envie de changer de cap. J'ai d'abord exercé comme agent général dans un grand groupe d'assurance, pour apprendre le métier, comprendre les produits, me former en profondeur. Mais très vite, j'ai ressenti les limites d'un modèle lié à une seule enseigne : je ne pouvais pas toujours recommander ce qui était vraiment le mieux pour mon client.
Alors j'ai voulu la liberté de choisir parmi plusieurs partenaires, et j'ai fondé Cerosa Patrimoine. Un cabinet spécialisé pour les dirigeants, les professions libérales et leurs familles, parce que ce sont leurs questions que je comprends de l'intérieur, pour les avoir vécues moi-même.
10+ ans aux côtés des dirigeants. Agence de communication, puis agent général, puis conseiller en gestion de patrimoine.
Dirigeants, professions libérales et familles. Retraite, prévoyance, assurance emprunteur, transmission, optimisation fiscale.
Cerosa Patrimoine. Un conseil sur mesure, expliqué simplement.
