Tout ce que vous voulez savoir avant de commencer

C'est un échange d'environ 1 heure, en visioconférence, ou chez vous ou à votre bureau (Béziers, Agde, Pézenas, Sète et alentours). Nous faisons le point sur votre situation actuelle, vos objectifs de vie, et je vous donne déjà des premières pistes de réflexion. C'est offert et sans aucun engagement de votre part.

Aucun document n'est obligatoire pour ce premier échange. Venez avec vos questions et vos objectifs en tête. Si nous décidons d'aller plus loin ensemble, je vous guiderai sur les éléments utiles à rassembler (bulletins de salaire, relevés d'épargne, avis d'imposition…).

Le premier bilan patrimonial est offert et sans engagement. Je ne facture pas d'honoraires : je suis rémunérée par les frais sur versement et les rétrocessions des partenaires, sur les solutions que vous choisissez de mettre en place. Tous les frais vous sont détaillés avant toute décision. Tout comprendre sur le coût d'un conseiller.

Pas seulement les grandes fortunes. Un conseiller est utile dès que vous avez des décisions importantes à prendre : préparer votre retraite, protéger votre famille, payer moins d'impôts, investir, transmettre votre entreprise. C'est particulièrement vrai pour les chefs d'entreprise, indépendants et professions libérales, dont la protection sociale est plus fragile. Faut-il être riche pour consulter ?

Vérifiez d'abord qu'il est inscrit à l'ORIAS (gratuit sur orias.fr) et, pour le conseil en placements, adhérent d'une association agréée par l'AMF. Ensuite, regardez s'il prend le temps de comprendre toute votre situation, s'il explique simplement, s'il est clair sur sa rémunération et s'il assure un suivi dans le temps. Je suis inscrite à l'ORIAS sous le n° 24005420 et adhérente de la CNCEF.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) a une vision globale : fiscalité, transmission, assurance, immobilier. Le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est un statut réglementé, encadré par l'AMF, qui autorise le conseil en placements financiers. Je cumule les deux : inscrite à l'ORIAS comme CIF, adhérent de la CNCEF (association agréée par l'AMF), je peux vous accompagner sur l'ensemble de votre patrimoine, sans angle mort.

Absolument. La pédagogie est au cœur de ma démarche. Mon rôle n'est pas de vous impressionner avec du jargon, mais de vous expliquer clairement vos options pour que vous décidiez sereinement. Beaucoup de mes clients ne connaissaient rien à la gestion de patrimoine avant notre premier rendez-vous.

Non. Tout investissement comporte un risque de perte en capital, c'est une réalité que je vous exposerai toujours clairement. Il n'existe pas de rendement élevé sans risque. Mon travail est de vous aider à comprendre ce couple rendement/risque, et de sélectionner des solutions cohérentes avec votre profil et votre horizon de placement.

Je suis basée à Bessan (34), entre Béziers et Agde. Je me déplace sur Béziers, Agde, Pézenas, Sète et tout l'Hérault. La majorité de mes suivis se font en visioconférence, ce qui me permet d'accompagner des clients partout en France.

Il n'y a pas de minimum universel, tout dépend des solutions envisagées. Certaines assurances-vie permettent de commencer avec de petits versements, selon le contrat. Pour une SCPI ou de l'immobilier, des tickets d'entrée plus élevés sont souvent nécessaires. L'important, c'est de commencer : le temps est votre meilleur allié.

Vos données sont strictement confidentielles, traitées conformément au RGPD, et ne sont jamais revendues à des tiers. Vous disposez d'un droit d'accès, de rectification et de suppression. Pour en savoir plus : voir notre politique de confidentialité.